Чим корисний фінансовий консультант?

Доброго дня, шановні гості та постійні читачі блогу!

Сьогодні поговоримо з Вами про те хто такий фнансовий консультант та чим він може бути тобі корисний.

Професія Фінансовий консультант  в Україні на сьогодні не особливо відома. 

Розглянемо які бувають фінансові консультанти:

Консультант банку та іншої фінансової структури

Ми знаємо, що фінансовий консультант - це співробітник банку чи страхової компанії чи інвестиційного фонду. Так, такі люди є також консультантами, але....
Такі косультанти може дати інформацію тільки щодо свого банку (чи іншої структури, в якій він працює). Наприклад щодо продуктів. Але повноцінної інформації з ринку така людина не знає. І ніколи не порекомендує клієнту  компанію-конкурента, навіть якщо пропозиція в нього цікавіша.
Це тому, що такий консультант є залежним від структури, в котрій працює.
Крім того, такі люди є найманими працівниками і не зацікавлені в тому щоб забезпечити якісний сервіс клієнтам.

Незалежний фінансовий консультант

Такі консультанти тільки появляються на просторах України. Це людина, котра націлена на довгострокову роботу зі своїми клієнтами. Оскільки працює сама на себе (наприклад як юрист чи психолог, котрий працює по рекомендаціях і сам свторює собі клієнтський потрфель). 
Це вигідно двом сторонам: і клієнтам, котрі отримують якісну роботу і консультанту, котрий отримує від задоволених клієнтів рекомендації, тобто новий клієнтський портфель.

Результат роботи незалежного фінансового консультанта - це покращення рівня матеріального доробуту своїх кілєнтів!

Фінансовий план як перший крок на шляху до цілей
Приведу приклад з будинком. Для того щоб його почати будувати, то спочатку малюють план! Адже що ми побудуємо якщо не маємо чіткого бачення кінцевого результату? 

Так само і з нашими фінансами. Якщо ми не бачимо куди ідемо, то куди прийдемо?



Для яскравої картини приведу діалог кота і Аліси з книжки Льюїс Керролл «Аліса в країні Чудес» 
 
- Скажіть, будь ласка, куди мені звідси йти? Запитала Аліса
- Це багато в чому залежить від того, куди ти хочеш прийти, - відповів Кіт.
- Та мені майже все одно, - почала Аліса.
- Тоді все одно, куди йти, - сказав Кіт.
- Аби потрапити куди-небудь, - пояснила Аліса.
- Не турбуйся, куди-небудь ти обов'язково потрапиш, - сказав Кіт, - звичайно, якщо не зупинишся на півдорозі.

Фінансовий консультант - це та людина, котра першим чином вияснить які цілі ви переслідуєте. 

Це можіть бути такі цілі:
- гідна пенсія;
- створення капіталу дітям на навчання;
- власний будинок;
- капітал на власний бізнес;
- фінасовий захист від непередбачуваних випадків (втрата роботи, проблеми зі здоров'ям) та ін.

Коли цілі клієнта відомі, то фінансовий консультант розробляє персональний фінансовий план (рішення), де прораховує шляхи досягнення побажань, враховуючи ситуацію на фінансовому ринку. 
Тобто, куди можна інвестувати кошти щоб цілі були досягнуті!

Цілей можливо досягнути тільки з допомогою інвестування! Бо гроші мають працювати. Якщо вони не працюють (ми їх не інвестуємо), то в скорому часі з'явиться ситуація, котра змусить їх витратити.

Якщо не вірите, то погляньте на ваших рідних, котрі все життя важко працювали за гроші. Багато з них не навчилися робити так, щоб гроші працювали на них і примножувалися.

Підведемо підсумки:

Незалежний фінансовий консультант буде корисним:

1) допоможе визначити основні фінансові цілі;
2) розробить персональний фінасовий план;
3) допоможе в інвестуванні;
4) надасть достовірну інформацію по фінансовий ринок;
5) допоможе коректувати (оновити) фінансовий план через деякий час (доходи змінюються, цілі нові зявляються, фінансові продукти змінюються, тому план постійно варто оновлювати).